Kara Para Aklamayı Önleme
FinansTanım
Kara Para Aklamayı Önleme (AML), yasa dışı yollarla elde edilen gelirlerin yasal finansal sisteme sokulmasını engellemeye yönelik tüm yasal düzenlemeleri, kontrolleri ve kurum politikalarını kapsar. Suç gelirlerinin gizlenmesini önlemek için finansal kuruluşlar, müşteri tanıma (KYC), şüpheli işlem bildirimi (SAR) ve raporlama yükümlülükleri gibi önlemler almak zorundadır. Türkiye’deki Düzenlemeler: - 5549 sayılı Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun - MASAK tarafından denetlenir. - Bankalar, aracı kurumlar, kripto platformları AML yükümlüsüdür. Kapsamlı Önlemler: - Müşteri risk profili oluşturma - Kimlik doğrulama (KYC) - Olağandışı işlem takibi - Şüpheli işlem bildirimi (SİB)
Örnek Kullanım
"Bir banka, müşterisinin çok yüksek meblağlı nakit yatırımlarını inceleyip MASAK'a bildirirse, AML yükümlülüğünü yerine getirmiş olur."
Bu terim şu kategoride yer alıyor:
Finans kategorisindeki diğer terimler →